Das Hält Dich Arm

Die Zusammenfassung

Key Takeaways in German

• Ein Drittel des Einkommens: Ich lerne, dass 35% jedes Gehalts oft für Schulden an Kreditgeber gehen. Viele Menschen denken nicht daran, ihre Hypothek, Autokredite oder Kreditkartenschulden als Schulden zu sehen.

• Finanzbildung: Es ist wichtig, Schulden als Schulden zu erkennen, da dies hilft, die eigenen Finanzen besser zu verwalten.

• Prioritäten setzen: Anstatt zu versuchen, 10% Rendite am Aktienmarkt zu erzielen, sollte ich Schulden mit 24% Zinsen zurückzahlen, weil diese eine viel höhere Belastung darstellen.

• Langfristiges Sparen: Ich erkenne, dass Banken lange bestehen bleiben, weil sie Gewinne aus Schulden machen. Daher lohnt es sich, strategisch zu handeln und unnötige Schulden schnell abzubauen.

Das Video

So kannst du es umsetzen:

Strategien zur Umsetzung

Ich schlage vor, als erstes die Schulden zu erkennen, die Sie möglicherweise übersehen haben. Dazu gehören Hypotheken, Autokredite und Kreditkartenschulden. Sobald Sie wissen, welche Schulden Sie haben, können Sie anfangen, sie gezielt abzubauen.

Eine einfache Methode könnte sein, alle Schulden und ihre Zinssätze in einer Liste zusammenzustellen. Dies gibt Ihnen einen klaren Überblick, welche Schulden die höchsten Kosten verursachen.

Ein weiterer Schritt ist, sich darauf zu konzentrieren, Schulden mit hohen Zinsen zuerst abzuzahlen. Ein Kreditkartensaldo mit 24% Zinsen belastet Sie mehr als ein Kredit mit niedrigerem Zinssatz. Das Abzahlen dieser Schulden spart Ihnen Geld, das Sie anderweitig verwenden können.

Legen Sie Prioritäten in Ihrem Budget fest. Überlegen Sie, ob Sie bei bestimmten Ausgaben kürzen können, um mehr Mittel für die Schuldentilgung freizumachen. Kleine Einsparungen hier und da können sich summieren und helfen, die Schulden schneller loszuwerden.

Schließlich schlage ich vor, sich finanziell weiterzubilden. Lernen Sie, wie Sie Ihr Geld besser verwalten können, um langfristig Schulden zu vermeiden. Es gibt viele kostenlose Online-Ressourcen, die Sie dabei unterstützen können.

Diese Strategien kosten wenig Zeit und Geld und tragen dazu bei, langfristig mehr finanzielle Freiheit zu erlangen.

Das volle englische Transkript:

Transcript: This Is What's Keeping You Poor

So, let's talk about what's keeping you poor. It's not just about how much money you make; it's about how you manage it. Many people fall into the trap of thinking that earning more will solve their financial problems, but that's not always the case.

First, consider your spending habits. Are you living beyond your means? It's easy to swipe a credit card without thinking about the long-term consequences. Impulse buying and not tracking expenses can quickly lead to debt.

Second, think about your savings. Are you putting away money for emergencies or future investments? If you're not saving, you're missing out on opportunities to grow your wealth. Compound interest can be your best friend if you start early.

Third, evaluate your mindset. Do you have a scarcity mentality? Believing that you'll never have enough can prevent you from taking risks that could lead to financial growth. Adopting an abundance mindset can open up new possibilities.

Finally, education is key. Are you investing in yourself? Learning new skills or improving existing ones can increase your earning potential. Knowledge is power, and it can help you make informed financial decisions.

In conclusion, breaking free from the cycle of poverty requires a combination of better money management, saving, a positive mindset, and continuous learning. Take control of your finances today for a better tomorrow.

Das volle deutsche Transkript (automatisch übersetzt):

Das hält Sie arm